こんにちはヒカズキです。
お金の勉強のためFP3級を受験しました。
現在の業務では使わないですが
自分の節約や資産運用に役立ちます。
保険の外交員から断る口実にもなります。
FP3級の内容
- プランニングと資金計画
- リスクマネジメント
- 金融資産運用
- タックスプランニング
- 不動産
- 相続・事業承断
FPには2つの団体がある
- 一般社団法人 金融財政事情研究会
- 日本ファイナンシャルプランナーズ協会
hikazukiは後者の日本FP「資産設計提案業務」を受験しました。
特に選ぶ理由がなければ
広範囲で満遍なくカバーできる日本FPをお勧めします。
メリット
金融関係のお勤めの方は勿論、必須でしょう。
金融関係のお仕事でなくても
自分のライフプランニングを自分で考えることができる
内容がわかり、資産運用が楽しくなります。
できるだけ早い段階で勉強すると効果的
年輩になってからでも勉強すると絶対よいと思いますが
やはり若い段階でムダに気づいて対処した方が
絶対にお得です。
- ライフプランニングが自分で、でき目標が明確になる
- 健康保険について学び、ムダな保険がわかる
- 資産運用を学べる
- ムダな税金を払わないですむ
- 相続、贈与でムダな税金を防ぐことができる
デメリット
- 勉強に時間が掛かる（80時間程度）
- 試験を受けるのに料金がかかる
※デメリットは特にないですが、以上あげておきました。
まとめ
ライフプランニングをお金を払って
誰かにやってもらうのは少し恥ずかしくないですか。
ファイナンシャルプランナーもいい人ばかりでなく
マージンがほしい人がほとんどではないでしょうか。
かれらはビジネスなのだから、当然です。
日本は世界一の健康保険に加入しているのだから
確率からすればそれほど高額な生命保険に入るなど
必要ありません。
終身保険など自分で運用した方が
割がいいです。
資産運用で今 流行りのNISAをやるにしても
PER、PBR、ROE、配当率、配当性向など
知らずにやるのもどうでしょうか。
何も知らずに損金でも出したら諦めがつかないでしょう。
因みにhikazukiは
相続についてそろそろ考える時期に来ています。
ライフプランニングは自分でやろう
リンク
コメント